{"id":104549,"date":"2022-11-11T11:49:31","date_gmt":"2022-11-11T11:49:31","guid":{"rendered":"https:\/\/www.eurekers.com\/cursosbolsa\/?p=104549"},"modified":"2024-04-11T15:41:50","modified_gmt":"2024-04-11T15:41:50","slug":"que-son-los-valores-financieros-ejemplos-tipos-regulacion-e-importancia","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.eurekers.com\/cursosbolsa\/que-son-los-valores-financieros-ejemplos-tipos-regulacion-e-importancia","title":{"rendered":"\u00bfQu\u00e9 son los valores financieros? Ejemplos, tipos, regulaci\u00f3n e importancia"},"content":{"rendered":"<p>Los valores financieros son <strong><a href=\"https:\/\/www.eurekers.com\/cursosbolsa\/que-es-un-activo-financiero\">instrumentos financieros<\/a> fungibles y negociables que poseen alg\u00fan tipo de inter\u00e9s monetario<\/strong>. Un valor puede representar propiedad en una empresa en forma de <a href=\"https:\/\/www.eurekers.com\/cursosbolsa\/que-es-una-accion\">acciones<\/a>, una relaci\u00f3n de un acreedor con un organismo gubernamental, una empresa representada por la posesi\u00f3n de <a href=\"https:\/\/www.eurekers.com\/cursosbolsa\/que-es-un-bono-definicion-significado\">bonos<\/a> o derechos de propiedad representados por una opci\u00f3n de compra.<\/p>\n<h2>\u00bfQu\u00e9 son los valores en resumen?<\/h2>\n<ul>\n<li>Los valores son <strong>instrumentos financieros fungibles y negociables<\/strong> que se utilizan para obtener capital en los <a href=\"https:\/\/www.eurekers.com\/cursosbolsa\/que-es-el-mercado-y-que-tipos-de-mercados-existen\">mercados<\/a> p\u00fablicos y privados.<\/li>\n<li>Existen principalmente <strong>tres tipos de valores<\/strong>: los de <strong>capital<\/strong>, que proporcionan derechos de propiedad a los titulares; los de <strong>deuda<\/strong>, que son esencialmente pr\u00e9stamos reembolsables con pagos peri\u00f3dicos; y los <strong>h\u00edbridos<\/strong>, que combinan aspectos de la deuda y capital.<\/li>\n<li><strong>La venta p\u00fablica de valores est\u00e1 regulada por la Comisi\u00f3n de mercado de valores<\/strong> del pa\u00eds en el que se opera. En Espa\u00f1a es la <a href=\"https:\/\/www.cnmv.es\/portal\/home.aspx\">CNMV<\/a> y en EEUU la <a href=\"https:\/\/www.sec.gov\/\">SEC<\/a>.<\/li>\n<li>Las organizaciones de autorregulaci\u00f3n, como la <a href=\"https:\/\/www.investopedia.com\/terms\/n\/nasd.asp\">NASD<\/a>, la <a href=\"https:\/\/www.nfa.futures.org\/\">NFA<\/a> y la <a href=\"https:\/\/www.finra.org\/#\/\">FINRA<\/a> en EEUU, tambi\u00e9n desempe\u00f1an un papel importante en la regulaci\u00f3n de los valores.<\/li>\n<\/ul>\n<h2>Los valores financieros en profundidad<\/h2>\n<p>Aunque la primera bolsa de valores data del siglo XVII, <strong>la mayor\u00eda de regulaciones estatales se desarrollaron en el siglo XIX y el XX<\/strong>. Por lo general, esas leyes obligan a que todo aquel que desee vender contratos de inversi\u00f3n al p\u00fablico debe publicar cierta informaci\u00f3n sobre la oferta propuesta, la empresa haciendo la oferta y las principales cifras de dicha empresa. Estos requisitos <strong>tienen por objeto proteger al p\u00fablico inversor de las pr\u00e1cticas de comercializaci\u00f3n enga\u00f1osas o err\u00f3neas<\/strong>. La empresa y sus figuras destacadas son estrictamente responsables de cualquier inexactitud en sus estados financieros, ya sea intencionada o no. La regulaci\u00f3n del mercado de valores acab\u00f3 propiciando la aparici\u00f3n de las Comisiones del mercado de valores.<\/p>\n<p>Aunque el t\u00e9rmino \u00abvalor\u00bb se asocia com\u00fanmente con acciones, bonos y herramientas similares, en Estados Unidos una sentencia del Tribunal Supremo sent\u00f3 jurisprudencia y ampli\u00f3 notablemente la noci\u00f3n. En el caso <strong>Howey vs. SEC<\/strong> (1946), <strong>el tribunal consider\u00f3 que la venta de tierras y servicios agr\u00edcolas por parte de un querellante constitu\u00eda un<\/strong> \u00ab<strong>contrato de inversi\u00f3n<\/strong>\u00ab, aunque no hubiera rastro de acciones o bonos.<\/p>\n<p>Este caso estableci\u00f3 la prueba Howey de cuatro puntas, que establece que las inversiones pueden ser reguladas como valores si:<\/p>\n<p>1.Hay una inversi\u00f3n de dinero.<br \/>\n2.La inversi\u00f3n se realiza en una empresa com\u00fan.<br \/>\n3.Los inversores esperan obtener un beneficio de su inversi\u00f3n.<br \/>\n4.Los beneficios o rendimientos esperados se deben a la actuaci\u00f3n de una tercera parte o promotor.<\/p>\n<p>Seg\u00fan esta norma, no importa si una oferta de valores se formaliza con un contrato legal o con certificados de acciones; <strong>cualquier tipo de oferta de inversi\u00f3n puede ser un valor<\/strong>. En varias ocasiones, los tribunales han aplicado provisiones de valores sobre bienes poco convencionales como <a href=\"https:\/\/casetext.com\/case\/continental-mktg-corp-v-sec-exch-comn\">whisky<\/a>, <a href=\"https:\/\/casetext.com\/case\/continental-mktg-corp-v-sec-exch-comn\">castores<\/a> y <a href=\"https:\/\/casetext.com\/case\/securities-exch-comn-v-haffenden-rimar-2\">chinchillas<\/a>. En los \u00faltimos a\u00f1os, en EEUU, la SEC tambi\u00e9n ha intentado hacer cumplir la normativa contra emisores de <a href=\"https:\/\/www.eurekers.com\/cursosbolsa\/que-son-las-criptomonedas\">criptomonedas<\/a> y tokens no fungibles (<a href=\"https:\/\/www.eurekers.com\/cursosbolsa\/que-son-los-nft\">NFT<\/a>).<\/p>\n<h2>Tipos de valores financieros<\/h2>\n<p>Los valores pueden clasificarse en <strong>dos tipos distintos<\/strong>: <strong>acciones<\/strong> y <strong>deudas<\/strong>. Sin embargo, <strong>existen valores h\u00edbridos<\/strong> que combinan elementos de ambos tipos.<\/p>\n<h3>Valores de renta variable<\/h3>\n<p>Los valores de renta variable representan la <strong>participaci\u00f3n de los accionistas en una entidad<\/strong> (una empresa, una sociedad o un fideicomiso), realizada en forma de <a href=\"https:\/\/www.eurekers.com\/cursosbolsa\/que-es-una-accion\">acciones de capital<\/a>, que incluye <strong>acciones ordinarias y preferentes<\/strong>.<\/p>\n<p>Los titulares de valores de renta variable <strong>no suelen tener acceso a pagos regulares<\/strong> -aunque los valores de renta variable suelen repartir <a href=\"https:\/\/www.investopedia.com\/terms\/d\/dividend.asp\">dividendos<\/a>-, pero pueden <a href=\"https:\/\/www.eurekers.com\/cursosbolsa\/beneficio-por-accion\">beneficiarse de las ganancias de capital<\/a> cuando venden los valores (suponiendo que estos hayan aumentado su valor).<\/p>\n<p>Los valores de renta variable <strong>dan derecho a su propietario a cierto control de la empresa a prorrata a trav\u00e9s del derecho a voto<\/strong>. En caso de quiebra, s\u00f3lo participan en el inter\u00e9s residual despu\u00e9s de que se hayan pagado todas las obligaciones a los acreedores. A veces se ofrecen como pago en especies.<\/p>\n<h3>T\u00edtulos de deuda<\/h3>\n<p>Un t\u00edtulo de deuda representa <strong>dinero prestado que debe ser devuelto<\/strong>, <strong>con condiciones que estipulan el tama\u00f1o del pr\u00e9stamo<\/strong>, el <a href=\"https:\/\/www.eurekers.com\/cursosbolsa\/que-es-el-tipo-de-interes\"><strong>tipo de inter\u00e9s<\/strong><\/a> y la <strong>fecha de vencimiento<\/strong> o renovaci\u00f3n.<\/p>\n<p>Los t\u00edtulos de deuda, entre los que <strong>se incluyen los bonos del Estado y de empresas<\/strong>, los <strong>certificados de dep\u00f3sito<\/strong> (CD) y los <strong>valores garantizados<\/strong> (como las CDO y las CMO), generalmente <strong>dan derecho a su titular al pago regular de los intereses<\/strong> y al reembolso del principal (independientemente del rendimiento del emisor), junto con cualquier otro derecho contractual estipulado (que no incluye los derechos a voto).<\/p>\n<p>Suelen emitirse por un plazo fijo, al final del cual pueden ser rescatados por el emisor. Los t\u00edtulos de deuda pueden estar garantizados (respaldados por una garant\u00eda) o no garantizados y, si est\u00e1n garantizados, pueden tener prioridad contractual sobre otra deuda no garantizada y subordinada en caso de quiebra.<\/p>\n<h3>Valores h\u00edbridos<\/h3>\n<p>Los valores h\u00edbridos, como su nombre indica, combinan algunas de las caracter\u00edsticas de los valores de deuda y de los valores de renta variable. Algunos ejemplos de valores h\u00edbridos son los \u00ab<strong><a href=\"https:\/\/www.eurekers.com\/cursosbolsa\/que-son-los-warrants\">equity warrants<\/a><\/strong>\u00bb (<a href=\"https:\/\/www.eurekers.com\/cursosbolsa\/que-son-las-opciones-en-bolsa\">opciones<\/a> emitidas por la propia empresa que dan a los accionistas el derecho a comprar acciones en un plazo determinado y a un precio espec\u00edfico), los bonos convertibles (bonos que pueden convertirse en acciones ordinarias de la empresa emisora) y las <a href=\"https:\/\/www.eurekers.com\/cursosbolsa\/que-es-una-accion\">acciones preferentes<\/a> (acciones de la empresa cuyos pagos de intereses, dividendos u otros rendimientos del capital pueden tener prioridad sobre los de otros accionistas).<\/p>\n<p>Aunque <strong>las acciones preferentes se clasifican t\u00e9cnicamente como t\u00edtulos de capital<\/strong>, a menudo se tratan como t\u00edtulos de deuda porque \u00ab<strong>se comportan como un <\/strong><a href=\"https:\/\/www.universidaddebolsa.com\/que-son-los-bonos\/\">bono<\/a>\u00ab. Las acciones preferentes <strong>ofrecen un tipo de dividendo fijo y son un<\/strong> <a href=\"https:\/\/www.universidaddebolsa.com\/conocimientos-sobre-bolsa\/que-es-un-instrumento-financiero\/\">instrumento<\/a> <strong>popular para los inversores que buscan ingresos<\/strong>. Son, esencialmente, un valor de renta fija.<\/p>\n<h3>Valores derivados<\/h3>\n<p>Un <a href=\"https:\/\/www.universidaddebolsa.com\/que-son-los-derivados\/\">derivado<\/a> es un <strong>tipo de contrato financiero cuyo precio est\u00e1 determinado por el valor de alg\u00fan <\/strong><a href=\"https:\/\/www.eurekers.com\/cursosbolsa\/que-es-un-activo-financiero\">activo<\/a> <strong>subyacente<\/strong>, como una <a href=\"https:\/\/www.eurekers.com\/cursosbolsa\/que-es-una-accion\">acci\u00f3n<\/a>, un <a href=\"https:\/\/www.universidaddebolsa.com\/que-son-los-bonos\/\">bono<\/a> o una <a href=\"https:\/\/www.eurekers.com\/cursosbolsa\/cual-es-el-papel-de-las-materias-primas-en-el-mercado\">materia prima<\/a>. Entre los derivados m\u00e1s negociados est\u00e1n las opciones de compra, que ganan valor si el activo subyacente se aprecia, y las opciones de venta, que ganan valor cuando el activo subyacente pierde valor.<\/p>\n<h3>Valores respaldados por activos<\/h3>\n<p>Un valor respaldado por activos representa una parte de una gran \u201cbolsa\u201d de activos similares, como pr\u00e9stamos, arrendamientos, deudas de tarjetas de cr\u00e9dito, hipotecas o cualquier otra cosa que genere ingresos. Con el tiempo, <a href=\"https:\/\/www.finra.org\/investors\/insights\/market-money#:~:text=Asset-backed%20securities%20are%20certificates,for%20instance,%20Bowie%20bonds).\">el flujo de liquidez de estos activos se agrupa y se distribuye entre los distintos inversores<\/a>.<\/p>\n<h3>Otro tipos de valores financieros<\/h3>\n<h4>Valores certificados<\/h4>\n<p>Los valores certificados son <strong>aquellos representados en forma f\u00edsica<\/strong>, en papel.<\/p>\n<p>Los valores tambi\u00e9n se pueden mantener en un <strong>sistema de registro directo<\/strong>, que registra los cambios en las acciones en forma de anotaciones contables. En otras palabras, <strong>un agente mantiene las acciones en nombre de la empresa sin necesidad de ning\u00fan certificado f\u00edsico<\/strong>.<\/p>\n<p><strong>Las tecnolog\u00edas y pol\u00edticas modernas han eliminado<\/strong>, en la mayor\u00eda de los casos, <strong>la necesidad de certificados y de que el emisor mantenga un registro completo de valores<\/strong>. Se ha desarrollado un sistema en el que los emisores pueden depositar un \u00fanico certificado general que representa todos los valores en circulaci\u00f3n en un repositorio universal conocido como <a href=\"https:\/\/en.wikipedia.org\/wiki\/Depository_Trust_Company\">Depository Trust Company<\/a> (DTC). Todos los valores negociados a trav\u00e9s de DTC se mantienen en formato electr\u00f3nico. Es importante se\u00f1alar que los valores certificados y no certificados no difieren en cuanto a derechos o privilegios tanto del accionista como del emisor.<\/p>\n<h4>Valores al portador<\/h4>\n<p>Los valores al portador <strong>son aquellos que son negociables y dan acceso al accionista a los derechos del valor<\/strong>. Se transfieren de inversor a inversor, en algunos casos mediante endose y entrega. Desde el punto de vista de la propiedad, los t\u00edtulos al portador anteriores a la emisi\u00f3n electr\u00f3nica estaban siempre divididos, lo que significa que cada t\u00edtulo constitu\u00eda un activo separado, jur\u00eddicamente distinto de otros de la misma emisi\u00f3n.<\/p>\n<p>Dependiendo de la pr\u00e1ctica del mercado, los activos de valores divididos <strong>pueden ser fungibles o<\/strong> (m\u00e1s raramente) <strong>no fungibles<\/strong>. En este sentido, <strong>un prestatario puede devolver activos id\u00e9nticos o bien activos espec\u00edficos equivalentes al final del pr\u00e9stamo<\/strong>. En algunos casos, los valores al portador pueden utilizarse para ayudar a la evasi\u00f3n fiscal, por lo que a veces pueden ser vistos negativamente por los emisores, los accionistas y los organismos de regulaci\u00f3n fiscal.<\/p>\n<h4>Valores registrados<\/h4>\n<p>Los valores registrados llevan el nombre del titular y otros detalles necesarios registrados por el emisor. Las transferencias de valores registrados se producen a trav\u00e9s de modificaciones en el registro. Los t\u00edtulos de deuda registrados son siempre indivisibles. Esto significa que toda la emisi\u00f3n constituye un \u00fanico activo, siendo cada t\u00edtulo una parte del conjunto. Los valores indivisibles son fungibles por naturaleza. Las acciones del mercado secundario tambi\u00e9n son siempre indivisibles.<\/p>\n<h4>Valores de gabinete<\/h4>\n<p>Los valores de gabinete cotizan en una bolsa financiera importante, como la <a href=\"https:\/\/www.eurekers.com\/cursosbolsa\/que-es-el-nasdaq\">NASDAQ<\/a>, pero no se negocian activamente. Mantenidos por una multitud de inversores inactivos, es m\u00e1s probable que sean un bono que una acci\u00f3n. El \u00abgabinete\u00bb se refiere al lugar f\u00edsico donde hist\u00f3ricamente se almacenaban los \u00f3rdenes de bonos fuera del piso de negociaci\u00f3n. Los gabinetes sol\u00edan contener \u00f3rdenes limitadas, y las \u00f3rdenes se manten\u00edan en mano hasta que venc\u00edan o se ejecutaban.<\/p>\n<h2>C\u00f3mo negociar valores financieros<\/h2>\n<p>Los valores que se negocian p\u00fablicamente cotizan en bolsas de valores, donde los emisores pueden buscar cotizaciones de valores y atraer a los inversores garantizando un mercado l\u00edquido y regulado en el que negociar. Los sistemas de negociaci\u00f3n electr\u00f3nica informales se han hecho m\u00e1s comunes en los \u00faltimos a\u00f1os, y los valores se negocian ahora a menudo \u00aben el mostrador\u00bb, o directamente entre inversores, ya sea online o por tel\u00e9fono.<\/p>\n<p>Una <a href=\"https:\/\/www.eurekers.com\/cursosbolsa\/que-es-una-ipo\">oferta p\u00fablica inicial<\/a> (IPO) representa la primera venta importante de valores de una empresa al p\u00fablico. Despu\u00e9s de una OPI, cualquier acci\u00f3n emitida, aunque todav\u00eda se venda en el mercado primario, se denomina oferta secundaria.<\/p>\n<p>Por otra parte, los valores pueden ofrecerse de forma privada a un grupo restringido y cualificado en lo que se conoce como una colocaci\u00f3n privada, distinci\u00f3n importante en t\u00e9rminos de derecho de sociedades y de regulaci\u00f3n de valores. A veces las empresas venden acciones en una combinaci\u00f3n de colocaci\u00f3n p\u00fablica y privada.<\/p>\n<p>En el mercado secundario, tambi\u00e9n conocido como mercado postventa, los valores simplemente se transfieren como activos de un inversor a otro: los accionistas pueden vender sus valores a otros inversores para obtener dinero en efectivo y\/o plusval\u00edas. El mercado secundario complementa as\u00ed al primario. El mercado secundario es menos l\u00edquido para valores colocados de forma privada, ya que no son negociables p\u00fablicamente y s\u00f3lo pueden transferirse entre inversores cualificados.<\/p>\n<h2>Invertir en valores financieros<\/h2>\n<p>La entidad que crea los valores para su venta se conoce como emisor, y quienes los compran son, por supuesto, inversores. En general, los valores representan una inversi\u00f3n y un medio por el que los municipios, las empresas y compa\u00f1\u00edas comerciales pueden obtener nuevo capital. Las empresas pueden generar mucho dinero cuando salen a bolsa, por ejemplo vendiendo acciones en una oferta p\u00fablica inicial (OPI).<\/p>\n<p>Los gobiernos municipales, estatales o condados pueden recaudar fondos para un proyecto concreto mediante la emisi\u00f3n de bonos municipales. Dependiendo de la demanda del mercado o precios de una instituci\u00f3n, la obtenci\u00f3n de capital a trav\u00e9s de valores puede ser una alternativa preferible a la financiaci\u00f3n mediante un pr\u00e9stamo bancario.<\/p>\n<p>Por otra parte, la compra de valores con dinero prestado, acto conocido como compra en descubierto, es una t\u00e9cnica de inversi\u00f3n muy popular. En esencia, una empresa puede entregar derechos de propiedad, en forma de efectivo u otros valores, ya sea al inicio o por defecto, para pagar una deuda u una obligaci\u00f3n con otra entidad. Estos acuerdos colaterales han aumentado \u00faltimamente, especialmente entre los inversores institucionales.<\/p>\n<h2>Regulaci\u00f3n de los valores financieros<\/h2>\n<p>En Espa\u00f1a, la Comisi\u00f3n Nacional del Mercado de Valores (CNMV)\u00a0regula la oferta p\u00fablica y la venta de valores.<\/p>\n<p>Las ofertas p\u00fablicas, las ventas y las transacciones de valores deben registrarse y archivarse en los departamentos de valores estatales de la CNMV. Las organizaciones autorreguladoras del sector de los brokers a menudo tambi\u00e9n adoptan posiciones reguladoras.<\/p>\n<p>El Tribunal Supremo de EEUU en un caso de 1946 estableci\u00f3 una definici\u00f3n de \u00abvalor\u00bb. En su sentencia, el tribunal deriva la definici\u00f3n de un valor bas\u00e1ndose en cuatro criterios: la existencia de un contrato de inversi\u00f3n, la formaci\u00f3n de una empresa com\u00fan, una promesa de beneficios por parte del emisor y el uso de un tercero para promover la oferta.<\/p>\n<h2>Valores residuales<\/h2>\n<p>Los valores residuales son un tipo de valor convertible, es decir, pueden cambiar de forma, normalmente en acciones ordinarias. Un bono convertible, por ejemplo, es un valor residual porque permite al titular del bono convertirlo en acciones ordinarias. Las acciones preferentes tambi\u00e9n pueden tener la caracter\u00edstica de convertible. Las empresas pueden ofrecer valores residuales para atraer capital de inversi\u00f3n cuando la competencia por los fondos es intensa.<\/p>\n<p>Cuando el valor residual se convierte o se ejerce, aumenta el n\u00famero de acciones ordinarias en circulaci\u00f3n. Esto puede diluir el conjunto de acciones y tambi\u00e9n su precio. La diluci\u00f3n tambi\u00e9n afecta a las m\u00e9tricas de an\u00e1lisis financiero, como los <a href=\"https:\/\/www.eurekers.com\/cursosbolsa\/beneficio-por-accion\">beneficios por acci\u00f3n<\/a>, porque los beneficios de una empresa tienen que dividirse entre un mayor n\u00famero de acciones.<\/p>\n<p>En cambio, si una empresa que cotiza en bolsa toma medidas para reducir el n\u00famero total de sus acciones en circulaci\u00f3n, se dice que la empresa las ha consolidado. El efecto neto de esta acci\u00f3n es aumentar el valor de cada acci\u00f3n individual. Esto se suele hacer para atraer a m\u00e1s inversores o m\u00e1s grandes, como los fondos de inversi\u00f3n.<\/p>\n<h2>\u00bfCu\u00e1l es la diferencia entre las acciones y los valores financieros?<\/h2>\n<p>Las acciones o participaciones son un tipo de valor. Cada acci\u00f3n representa una propiedad fraccionada de una empresa p\u00fablica, que puede incluir el derecho a voto de los directores de la empresa o recibir una peque\u00f1a parte de los beneficios. Hay muchos otros tipos de valores financieros, como los bonos, los derivados y los valores respaldados por activos.<\/p>\n<h2>Conclusi\u00f3n<\/h2>\n<p><strong>Los valores financieros representan los contratos de inversi\u00f3n m\u00e1s comunes<\/strong>. Cuando se ahorra para la jubilaci\u00f3n, la mayor\u00eda de las personas optan por colocar una parte de sus ahorros en valores de renta variable o de deuda. Estos mercados de valores tambi\u00e9n son importantes para el mercado en su conjunto, ya que permiten a las empresas obtener capital del p\u00fablico.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>El t\u00e9rmino \u00abvalor\u00bb se refiere a un instrumento financiero fungible y negociable que posee alg\u00fan tipo de inter\u00e9s monetario. 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